Onderschrijf via DefA woonkrediet aan laagste tarieven

DefA's speertarieven

DefA Finance vergelijkt continu de tarieven hypotheeklening van de 25 verschillende Belgische banken en spaarbanken waarmee zij samenwerkt en past onderstaande selectie voortdurend aan.
Laatste update:

still searching... The more "me too's" on your tail, the faster you'll run. (Michel De Batselier)

The more "me too's" on your tail, the faster you'll run. (Michel De Batselier)

To get something done, a committee should consist of no more than three people, two of whom are absent. (Robert Copeland)

% ...for you

1. Klassiek woonkrediet
2. Vaste mensualiteiten woonkrediet
3. Aflossingsvrij woonkrediet - Bullet
4. STEP BY STEP© Progressieve hypotheeklening
5. HABITAT EQUITYtm Beleggershypotheek
6. Klassiek woonkrediet Frankrijk
6b. CAP SUD© Woonkrediet (Frankrijk + Monaco)
7. Hypothecair Investeringskrediet
8. Renovatielening Op Afbetaling
9. Omgekeerde Hypotheek
10. Centralisatielening

VRAAG AAN!

1. Klassiek Woonkrediet

**Reële intrestvoeten volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.	Quotiteit
< 60%		60-70%	70-80%	80-90%	90-100%	Habitat Plus® <110% <125%
1-1-1(4) CAP				-	-	Habitat Plus® <110% <125%
1-1-1(5) CAP							-
3-3-3 CAP 2%	3,78%	3,78%	3,78%	3,78%	4,05%	-	-
5-5-5 (1) CAP 2%						-	-
10	3,77%	3,77%	3,77%	3,77%	4,03%	4,45%	4,45%
10 (6)						-	-
10 (3)						-	-
10 (4)				-	-	-	-
10 (5)							-
10 (1)						-	-
10 (2)						-	-
10-5-5 CAP 2%	4,25%	4,25%	4,25%	4,25%	4,52%	-	-
15	4,13%	4,13%	4,13%	4,13%	4,39%	4,81%	4,81%
15 (6)						-	-
15 (3)						-	-
15 (4)				-	-	-	-
15 (5)							-
15 (1)						-	-
15 (2)						-	-
15-18						-	-
20	4,37%	4,37%	4,37%	4,37%	4,63%	4,97%	4,97%
20 (6)						-	-
20 (3)						-	-
20 (4)				-	-	-	-
20 (5)							-
20 (1)						-	-
20 (2)						-	-
20-25						-	-
25	4,56%	4,56%	4,56%	4,56%	4,82%	5,13%	5,13%
25 (6)						-	-
25 (3)						-	-
25 (5)							-
25 (1)						-	-
25 (2)						-	-
25-30						-	-
30	4,83%	4,83%	4,83%	4,83%	5,10%	-	-
30 (3)						-	-
30 (1)						-	-
35	5,15%	5,15%	5,15%	5,15%	5,15%	-	-
40	5,18%	5,18%	5,18%	5,18%	5,18%	-	-
40 (3)						-	-
	: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd CAP: het maximaal % dat een rentevoet kan wijzigen - over de gehele duurtijd - ten opzichte van de orgineel toegepaste rentevoet. Standaard maximaal CAP 5 tenzij anders vermeld. ! Merk op dat een rentevoet zowiezo wettelijk nooit meer mag stijgen dan met het dubbele. Accordeonfaciliteit: In de plaats van de maandlast te wijzigen op herzieningdatum wordt de restlooptijd aangepast en de maandlast constant gehouden, zonder dat evenwel een totale duur van 30 jaar mag overschreden worden. (1): HL met verplichting afsluiten SSV, brandverzekering, zichtrekening en loondomiciliëring bij de kredietgever. Tevens dient een cliëntenrelatie te bestaan (ouders of kinderen) met minstens 50.000 spaartegoeden na krediet en dient netto 2400 EUR over te blijven na lasten. Wij analyseren voor u of deze lasten opwegen tegen de baten. (2): HL voorbehouden voor bescheiden woningen met maximum aankoopprijs in Vlaanderen van 213.000 (o kinderen), 224.000 (1 kind), 235.000 (2 kinderen) of 245.000 (3 kinderen). (3): HL met verplichting afsluiten SSV, brandverzekering, zichtrekening en loondomiciliëring bij de kredietgever. Bij de formule 40 jaar vast mag u steeds kosteloos de lening laten verkorten tot minimum 10 jaar met behoud van rentevoet vanaf het derde jaar. (4): HL met verplichting afsluiten (web-)rekening en loondomiciliëring bij de kredietgever. Alle briefwisseling (uitgezonderd de akte) uitsluitend in het Frans verkrijgbaar. U dient samen 2.000 netto beslagbaar loon p.m. over te houden na aftrek van leningslasten en de lasten/inkomstenverhouding mag maximaal 30% bedragen. Maximum 260.000 EUR (5): idem als (4) maar EXCLUSIEF voor vastbenoemde Europese ambtenaren. Maximum 700.000 EUR en de lasten/inkomstenverhouding mag maximaal 35% bedragen. (6): Slechts 100.000 hypothecaire inschrijving vereist, rest op mandaat, op voorwaarde dat inkomen netto 4.000 beslagbaar betreft (2.500 voor een alleenstaande). Niet voor herfinancieringen. Maximum 450.000 (250.000 alleenstaande). Wij analyseren voor u of deze lasten opwegen tegen de baten.

U kent uw tarief? Bereken dan zelf uw maandelijkse aflossing:

Gewenst Kapitaal (min. 30.000):	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw mensualiteit:	EUR

DE TRAGEDIE VAN DE SSV:

Je kan geen tarieven vergelijken zonder de schuldsaldoverzekering mee te bekijken. Dat is zinloos!
De mensualiteit op 20 jaar voor 100.000 EUR aan 5% is 653,84 EUR. De mensualiteit voor 4,75% is 640,75 EUR, zijnde 13,09 EUR per maand verschil of 157,08 EUR verschil per jaar.
Als de schuldsaldoverzekering voor mijnheer en die voor mevrouw elk dus meer dan 78,54 EUR (de helft van 157,08 want er zijn twee SSV's) per jaar duurder zijn, dan is de combinatie aan 4,75% dus een slechtere keuze dan die aan 5% !!!
En geloof ons, het verschilt vaak véél meer dan dat! De dingen zijn dus niet altijd wat ze lijken.

Een aantal van deze tarieven met verplichtingen namen wij toch op in ons aanbod, omdat de verplicht gestelde schuldsaldoverzekeringenen en brandverzekering weliswaar duurder zijn, maar niet in overdreven mate, of omdat het verschil in rentevoet erg groot is. Wij berekenen graag de vergelijking voor u.

Je dient vandaag de dag voor je schuldsaldoverzekering te kiezen uit drie fiscale stelsels en je dient het erg goed aan boord te leggen om je premies fiscaal te kunnen aftrekken. Toch zien we dat daar vaak niet wordt bij stilgestaan. Ook hier dien je dus naar het totaalplaatje te kijken! Meer ...

2. Vaste mensualiteiten krediet

**Vaste mensualiteiten*: Reële intrestvoeten (Cap 3) volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.
< 60%	60-70%	70-80%	80-90%	90-100%	<115% <125%
1-1-1 (15-18)					-	-
1-1-1 (20-25)					-	-
1-1-1 (25-30)					-	-
: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd
* tarief met verplichting tot openen rekening + loondomiciliëring bij de kredietgever + SSV en brandverzekering. Wij berekenen steeds voor u of deze verplichtingen opwegen tegen de baten


Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw overanderlijke mensualiteit:	EUR

Het vaste mensualiteiten krediet verenigt op waarlijk schitterende wijze de voordelen van een vaste rentevoet, met de voordelen van een variabele rentevoet.

Deze voordelen zijn:

u krijgt het lage tarief van een variable rentevoet
u krijgt de absolute zekerheid dat uw maandlast altijd constant blijft

Zoals u weet wijzigt bij een gewone jaarlijks herzienbare rentevoet de maandlast elk jaar. Hier niet: hier wijzigt de maandlast nooit, maar past men steeds de restlooptijd aan van uw krediet.
Is de rente gestegen, dan zal u een beetje langer betalen, en is ze gedaald dan zal u een beetje minder lang betalen, zo simpel is dat.
Omdat "een beetje" wel erg vaag is, wordt ook hier contractueel vastgelegd dat de termijn waarmee verlengd wordt, nooit meer kan bedragen dan 3 jaar (bij de formule 15-18), of 5 jaar (bij de formules 20-25 en 25-30).
Dat laatste is voor zover wij weten uniek op de markt: er zijn nog instellingen met een accordeontarief, maar daar stijgt uw maandlast wel als 3 jaar of 5 jaar niet volstaat om de stijging te neutraliseren, terwijl u hier absoluut zeker bent dat u nooit meer zal betalen dan de overeengekomen maandlast, en tevens nooit langer dan de maximale looptijd !

Nooit geen onaangename verrassingen, altijd dezelfde vaste maandlast !

Er zijn 3 formules:

15-18: bij deze jaarlijks herzienbare rentevoet, wordt uw krediet afgesloten op 15 jaar en blijft uw maandlast steeds constant. De renteaanpassingen gebeuren via de restlooptijd die met maximum 3 jaar in totaal kan toenemen. Uiteraard kan de totale duur ook minder dan 15 jaar bedragen als de rente daalt
20-25: bij deze jaarlijks herzienbare rentevoet, wordt uw krediet afgesloten op 20 jaar en blijft uw maandlast steeds constant. De renteaanpassingen gebeuren via de restlooptijd die met maximum 5 jaar in totaal kan toenemen. Uiteraard kan de totale duur ook minder dan 20 jaar bedragen als de rente daalt
25-30: bij deze jaarlijks herzienbare rentevoet, wordt uw krediet afgesloten op 25 jaar en blijft uw maandlast steeds constant. De renteaanpassingen gebeuren via de restlooptijd die met maximum 5 jaar kan toenemen. Uiteraard kan de totale duur ook minder dan 25 jaar bedragen als de rente daalt

Maar er zijn nog meer voordelen !

iedereen kan opteren om de eerste maanden (max 36 maanden) van het krediet geen kapitaal af te lossen en enkel intrest te betalen (bijvoorbeeld omdat er eerst nog werken dienen uitgevoerd te worden, een andere woning dient verkocht te worden, etc. )
binnen uw krediet kan u twee (of zelfs drie) verschillende formules afsluiten, bijvoorbeeld een lening van 200.000 opsplitsen in één 15-18 van 120.000 (om er snel van af te zijn) en één 25-30 van het fiscaal optimum (80.000 bijvoorbeeld), om zo lang mogelijk te genieten van de erg hoge fiscale aftrek enige woning.
een ander voordeel van dit krediet is de mogelijkheid om reeds na 3 jaar het afgelost krediet weder op te nemen, niet tot de oorspronkelijke geleende 100%, maar tot 120% van dat bedrag. Dergelijke reserve kan bijzonder handig zijn indien zich onvoorziene kosten voordoen in uw project, of om later de afwerking te financieren, zonder opnieuw naar de notaris te moeten.

Aarzel niet een aanvraag in te dienen en vervolgens om een afspraak te verzoeken voor een persoonlijk gesprek !

3. BULLET

Een bullet of aflossingsvrij krediet is een krediet waarbij enkel intrest betaald wordt en geen kapitaal wordt afgelost.
Deze kredietvorm richt zich op personen gedomicilieerd in België die zich bewust zijn van de risico's van dergelijke kredietvorm.
Wanneer u de aanvraag indient, dient u ons mee te delen met welke middelen u het kapitaal op de vervaldag zal terugbetalen :

beschikbaar eigen vermogen (huidig of toekomstig);
geplande verkoop van een gebouw (niet de gezinswoning);
lopende beleggingsproducten of verzekeringen;
kapitaal uit een pensioenfonds of een groepsverzekering;
...

Dit soort kredieten richt zich tot een goed en ervaren cliënteel.

Twee situaties:

Voor zover het krediet NIET de eigen woning betreft en een onroerend doel heeft (aankoop, bouw, herfinanciering, (opbrengsteigendommen tot 60% aankoopprijs)) bieden wij zuivere bullets aan onder volgende condities:
- maximum quotiteit 75%
- maximum looptijd 20 jaar
- geen verplichting afsluiten annexe contracten ter wedersamenstelling kapitaal
Indien het WEL de eigen woning betreft:
- maximum quotiteit 100%
- maximum looptijd 20 jaar
- Maximum 50% van het kredietbedrag als bullet en de rest verplicht als gewone mensualiteitenlening

**BULLET : Reële intrestvoeten volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.
< 60%	60-70%	70-75%	75-90%	90-100%	<115% <125%
10				-	-	-
15				-	-	-
20				-	-	-
: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een Bullet princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw maandlast:	EUR

3. STEP BY STEP© Hypotheeklening

Dit is een formule voor jongeren tot 45 jaar. Step By Step laat toe de maandlast te verlichten gedurende de eerste 10 jaar van de terugbetaling van het krediet.
Dit krediettype, speciaal ontworpen om de aankoop van een eigendom te vergemakkelijken, richt zich vooral tot een jong cliënteel.
Bij een STEP BY STEP© woonkrediet betaal je de eerste vier jaar slechts 85% van de normale mensualiteit. Vervolgens stijgt de mensualiteit om de 2 jaar met 5% tot het 10e jaar. Vanaf het 10e jaar start de inhaalbeweging en blijft de mensualiteit vast tot het einde van de looptijd. De formule wordt u aangeboden met vaste rentevoet op 20 en 25 jaar.

Voorbeeld van een Step By Step woonkrediet op 25 jaar:

**STEP BY STEP©: Reële intrestvoeten volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.
< 60%	60-70%	70-80%	80-90%	90-100%	<115% <125%
20					*	*
25					*	*
: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd
* : mits mee te ontlenen eenmalige borgsom van 3,50% en (mee te ontlenen) eenmalige premie SSV geniet u het tarief voor de quotiteit <90% en kan u de notariskosten mee ontlenen. Het totaal te ontlenen bedrag (aankoop + borgsom + notariskosten + eenmailge premie) mag niet meer zijn dan 125% van de aankoopprijs (en een eventueel tekort dient met eigen middelen gefinancierd te worden).

U kent uw tarief? Bereken dan zelf uw maandelijkse aflossing:

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een STEP BY STEP© princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

5. HABITAT EQUITYtm Beleggershypotheek

Essentieel aan een beleggershypotheek is dat u in plaats van uw lening maandelijks terug te betalen, u spaart in een maandspaarcontract waarmee u dan op het einde van de looptijd uw lening zal terugbetalen.

Wanneer we spreken over een aflsossingvrij krediet zonder spaarinspanning, dan spreken we van een bullet. (Zie hierboven)
Een beleggershypotheek is dus niets meer dan aan de ene kant een bullet-krediet en aan de andere kant een vorm van kapitaalopbouw via aandelenfondsen.
De tarieven voor het kredietgedeelte zijn dan ook dezelfde als bij bullets.
Over deze boeiende en complexe kredietvorm vindt u hier een volledige pagina met bijhorende engines en spaarplannen die heel erg diep op de materie ingaat.

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw maandintrest:	EUR
Uw maandsparen:	EUR

6. Klassiek Woonkrediet voor een aankoop in Frankrijk

Voor Belgen en Nederlanders die een woning wensen aan te kopen in Frankrijk bieden wij een klassiek woonkrediet aan. Het betreft dus een woonlening bij een Franse bank, waarvan de akte zal verleden worden voor een Franse notaris en waarvoor een hypothecaire inschrijving in Frankrijk zal worden genomen.

De maximum quotiteit is 80%, zodat u zelf minstens 20% + notariskosten van uw aankoop in Frankrijk dient te financieren. (Mocht u liever tot 100% financieren, dan kan de onderstaande Cap Sud formule de oplossing voor u zijn.)

De woning dient verzekerd te worden bij een Franse verzekeraar en de (facultatieve) schuldsaldoverzekering dient onderschreven te worden in het land waar u uw hoofdverblijfplaats heeft. Ook met deze formaliteiten helpen wij u graag verder.

**Woonkrediet FRANKRIJK : Reële intrestvoeten volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.
< 60%	60-70%	70-80%	80-90%	90-100%	<115% <125%
10 < 115.000 EUR			-	-	-	-
10 115.000 - 230.000			-	-	-	-
10 > 230.000 EUR			-	-	-	-
15 < 115.000 EUR			-	-	-	-
15 115.000 - 230.000			-	-	-	-
15 > 230.000 EUR			-	-	-	-
20 < 115.000 EUR			-	-	-	-
20 115.000 - 230.000			-	-	-	-
20 > 230.000 EUR			-	-	-	-
25 < 115.000 EUR			-	-	-	-
25 115.000 - 230.000			-	-	-	-
25 > 230.000 EUR			-	-	-	-
: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw mensualiteit:	EUR

6. CAP SUD© Woonkrediet (Frankrijk + Monaco)

Cap Sud© is een kredietvorm speciaal ontwikkeld voor de aankoop van een tweede woonst in Frankrijk of Monaco door mensen die in België gedomicilieerd zijn en hier reeds een eigendom bezitten. (Voor andere landen kan u ook bij ons terecht, maar dan dient een hypothecaire inschrijving genomen te worden op uw Belgische woning. EU ambtenaren die geen eigendom bezitten in België maar hier minstens 3 jaar gedomicilieerd zijn komen ook in aanmerking). Het minimum te ontlenen bedrag is 50.000 EUR.

Kenmerkend aan Cap Sud© is dat er geen hypothecaire inschrijving wordt genomen, maar dat er een waarborgverzekering wordt afgesloten die het totale bedrag van het krediet dekt. Aanvullend wordt een niet notariële onderhandse hypotheekbelofte onderschreven.
Uw voordelen:

De waarborgpremie bedraagt een pak minder dan de kosten van een klassieke hypothecaire inschrijving
De aanvaardingsprocedure is veel sneller dan met een klassiek hypothecair krediet
Deze waarborgpremie kan mee worden ontleend, maar wordt niet ingecalculeerd voor het berekenen van de quotiteit

Ook het berekenen van deze waarborgpremie is bijzonder eenvoudig:

Waarborgpremies CAP SUD© voor Frankrijk en Monaco
Kredietbedrag	Premievoet
50.000 - 54.999	1,25%
55.000 - 62.999	1,20%
63.000 - 67.999	1,15%
68.000 - 73.999	1,10%
74.000 - 79.999	1,05%
80.000 - 90.999	1,00%
91.000 - 101.999	0,95%
102.000 - 110.999	0,90%
111.000 - 128.999	0,85%
129.000 - 149.999	0,80%
150.000 - 750.000	450 EUR + 0,50%

Voorbeeld:
U koopt een villa in Frankrijk aan en wenst 500.000 te financieren.
Uw waarborgpremie bedraagt dan (450 + 2.500) = 2.950 EUR
Er is geen verdere notariële kredietakte vereist (deze zou u anders 8.700 EUR kosten). De notaris in Frankrijk of Monaco verlijdt de aankoopakte en zorgt voor een expertiserapport.

**CAP SUD©: Reële intrestvoeten volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.
< 60%	60-70%	70-80%	80-90%	90-100%	<115% <125%
10					-	-
15					-	-
20					-	-
25					-	-
: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een Cap Sud© princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw mensualiteit:	EUR

Tot slot merken we op dat CAP SUD© ook kan als bullet (zie hieronder) voor zover volgende restricties in acht worden genomen:

Voor een quotiteit <75% wordt minimaal 15% van de ontleende bullet meteen belegd in een TAK 23 contract naar keuze
Voor een quotiteit >75% wordt minimaal 25% van de ontleende bullet meteen belegd in een TAK 23 contract naar keuze

8. Hypothecair Investeringskrediet

Onder hypothecaire investeringskredieten verstaan we deze kredieten waarbij een woning en/of bedrijfspand in waarborg wordt gegeven voor het verkrijgen van een krediet. De kredietnemer kan een zelfstandige of vennootschap zijn.
Wij kunnen u een volledige bankservice bieden van zichtrekening tot kaskrediet.

**INVEST: Reële intrestvoeten volgens quotiteit en herzienbaarheid**
Herzienb.
< 60%	60-70%	70-80%	80-90%	90-100%	<115% <125%
1-1-1					-	-
10					-	-
15					-	-
20					-	-
: recentelijk gestegen : recentelijk gedaald = : ongewijzigd

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik kreeg graag een princiepsakkoord
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw mensualiteit:	EUR

9. RENOVATIE Lening Op Afbetaling

De RENOVATIE Lening op Afbetaling is een lening die een algemeen onroerend doel heeft. Het kan hier dus gaan om de financiering van een verbouwing, een installatie van een badkamer, de renovatie van een dak of zelfs de aankoop van een vakantiegrond. (Voor leningen die de fiscale energieaftrek genieten verwijzen we u graag door naar AXA die daar goed in thuis is.)

Uw voordelen:

u geniet een tarief welk veel lager is dan traditionele leningen op afbetaling
u hoeft niet naar de notaris
u geniet een vaste rentevoet
het krediet is op twee dagen in orde
u mag 100% van de factuur ontlenen (BTW inclusief)
u heeft geen dossierkosten
indien u huurinkomsten ontvangt mag u de intresten van deze lening daar van aftrekken

Aanvraagprocedure:

zorg voor een officiële bestelbon die gedateerd is en "voor akkoord" ondertekend is door zowel uzelf als de verkoper van maximum 3 maand oud. (Schrijf er desgewenst bij "voor akkoord onder voorbehoud aanvaarding lening")
ofwel, bezorg ons een factuur van dergelijke investeringen van maximum 3 maand oud
bezorg ons uw laatste loonfiche
vraag de lening op afbetaling aan via onderstaande berekeningsmodule
de gevraagde stavingsstukken kan u ons per post toezenden, faxen of mailen.
wij zorgen voor een discrete behandeling

bedrag	looptijd in maanden
	36 x	42 x	48 x	60 x	84 x	120 x
3.700 - 5.600			-	-	-	-
5.601 - 10.000				-	-	-
10.001 - 15.000					-	-
15.001 - 20.000						-
20.001 - 50.000

Geen verplichting schuldsaldo verzekering!
DefA Finance verplicht u niet om een overlijdensverzekering af te sluiten bij uw krediet. Zeer veel aanbieders van leningen op afbetaling voegen deze (vaak dure) verzekering toe aan uw contract, als maakt ze er integraal deel van uit. Bij DefA Finance betaalt u enkel voor deze verzekering als u er daadwerkelijk om verzoekt en krijgt u ze uiteraard aan bodempremie.

U kent uw tarief? Bereken dan zelf uw maandelijkse aflossing:

Gewenst Kapitaal:	EUR	Ja, wat ik zie bevalt mij en ik vraag een lening op afbetaling aan.
Looptijd:
Intrestpercentage:	`,` %

Uw mensualiteit:	EUR

10. Omgekeerde hypotheek of opeethypotheek

De omgekeerde hypotheek of opeethypotheek of reverse mortgage is een kredietvorm waarbij geen krediet aangegaan wordt om een pand aan te schaffen, maar waarbij men reeds een afbetaald pand bezit en een krediet aangaat om er iets anders mee te doen.
(Meer ...)

11. Centralisatielening

Onder welbepaalde omstandigheden willen wij voor u de goedkoopste centralisatielening zoeken. Meer info over de centralisatie van lopende leningen vindt u hier.