Informations détaillées
ALLIANZ EXCELLENCE BRANCHE 23 - FONDS PROPOSÉS
ALLIANZ EXCELLENCE
est le contrat d’assurance de la branche 23 de Allianz Belgium dans lequel vous pouvez effectuer un placement d’au moins 25.000 EUR dans les fonds ci-dessous de la branche 23. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nom gestionnaire | Nom fonds | YTD | Rend. | Rend. | Rend. | Rend. | Rend. | Morningstar | KID | Risk (1-7) | Moyenn. Annu. 5 Ans |
| Allianz Global Investors | Securicash Fund | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Strategy Neutral | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Strategy Balanced | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Strategy Dynamic | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz European Equity Dividend | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Global Equity | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Europe Equity Growth | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Europe Small Cap Equity | KID | |||||||||
| Allianz Global Investors | AE Allianz Convertible Bond | KID | |||||||||
| Carmignac Gestion | AE Carmignac Patrimoine | KID | |||||||||
| Carmignac Gestion | AE Carmignac Emerging Patrimoine | KID | |||||||||
| Flossbach Von Storch | AE FvS Multiple Opportunities II | KID | |||||||||
| Mainfirst | AE Mainfirst Global Equities | KID | |||||||||
| Oddo Et Cie | AE Oddo Patrimoine | KID | |||||||||
| Oddo Et Cie | AE Oddo Investissement | KID | |||||||||
| Oddo Et Cie | AE Oddo ProActif Europe | KID | |||||||||
| Oddo Et Cie | AE Oddo Avenir Europe | KID | |||||||||
| Pimco Global Advisors | AE PIMCO Diversified Income | KID | |||||||||
| Pimco Global Advisors | AE PIMCO Global Bond | KID | |||||||||
| Pimco Global Advisors | AE PIMCO Global High Yield Bond | KID | |||||||||
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Ces rendements tiennent compte des taxes et frais de gestion du fonds, mais pas ceux au niveau du contrat d’assurance comme les frais d'entrée (entre 0% et 0.50% selon le montant investi) et les taxes de 2% comme il s'agit de frais uniques. Le risque financier des produits liés à des fonds d’investissement est entièrement supporté par le preneur d’assurance. Les rendements obtenus dans le passé ne constituent aucune garantie pour l’avenir. Les rendements et valeurs actuels des fonds sont disponibles sur le site de Allianz. Les conditions générales, règlements de gestion ainsi que les documents aux informations clés pour l'investisseur (KID) se trouvent sur les pages d'atterrissage et nous précisons la nécessité de prendre connaissance de ces documents avant la souscription du produit financier. Une plainte éventuelle peut être adressée ici. |
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Quels sont les frais liés à cette approche ?
- Des frais d’entrée s’appliquent. Ils varient en fonction de la commission des courtiers choisis entre 0% et 3%. Chez nous, vous payez comme d’habitude des frais minimum, à savoir 0,50 % pour les versements inférieurs à 125 000 EUR, 0,375% pour les versements compris entre 125 000 et 499.999 EUR et 0 % pour les versements supérieurs à 500.000 EUR. Pour les versements complémentaires ultérieurs, la réserve déjà constituée est naturellement utilisée comme référence.
- Des frais de gestion annuels s’appliquent. Ils tournent généralement autour de 0,75 % par an. Ce chiffre peut varier d’un fonds à l’autre. Vous trouverez tous les détails à ce sujet dans le récapitulatif des règlements de gestion.
- Enfin, des frais de sortie dégressifs s’appliquent au cours des 5 premières années. Ils ne sont plus d’application à partir de la sixième année.
Quelles sont les charges fiscales liées à cette approche ?
Le régime fiscal de la Branche 23 est en règle générale plus favorable que celui des fonds bancaires. Vous payez une taxe unique de 2 % à l’entrée, et c’est tout. Il n’y a plus de précompte mobilier et les plus-values ne sont pas taxées non plus, alors qu’elles le sont pour les fonds bancaires qui investissent plus de 10% dans des obligations.
Enfin, vous pouvez effectuer un transfert entre des fonds gratuitement une fois par an. Cet avantage n’existe pas dans le cas des fonds bancaires, dans lesquels vous devez vendre le fonds, en acheter un nouveau, et payer à chaque fois la taxe boursière et les frais. Dans la stratégie de rotation ci-dessous, vous pourrez constater que ces achats et ventes peuvent se produire aisément des dizaines de fois à moyen terme.
Page du producteur
La
description commerciale du produit ALLIANZ EXCELLENCE comme donnée par la société ALLIANZ se trouve
ici.
L'aperçu, la valeur actuelle, la classe de risque et les fiches info de cette sélection de fonds d'investissement se trouvent ici: aperçu fonds d'investissement de Allianz.
Le document aux informations clés de l'assurance branche 23 pour l'investisseur (KID) se trouve ici.
Conditions générales
Le conditions générales se trouvent ici.
Règlements de gestion
Le règlements de gestion se trouvent ici.
Mentions légales
- Le droit applicable au produit financier est la Loi belge
- l'Etat d'origine du fabricant de ce produit est la Belgique
- Place ou une offre peut être obtenue ensemble avec une simulation de la prime: DefA Finance BV, Dorp-Oost 20, 9080 Lochristi
- Une plainte éventuelle peut être adressée ici.